汉韬业绩 | 汉韬所高效协助某AMC成功化解9亿余元不良债权

汉韬业绩 | 汉韬所高效协助某AMC成功化解9亿余元不良债权

在2024年，汉韬律师事务所接受某国有金融资产管理公司（AMC）的委托，成功代理一项规模19亿元的不良债权项目。经过四个月的高效协作，历经风险化解方案设计、诉讼调解确权、司法拍卖、变更执行主体、以物抵债、协议抵债等环节，汉韬所圆满完成了总公司的批复要求，成功协助客户实现了化债目标。

【案情梗概】

汉韬所在接受AMC委托后迅速展开工作，协助AMC设计了一揽子化债方案，涵盖诉讼调解、抵押资产土地使用权及在建工程司法拍卖及抵债，以债权出资设立两层SPV、协议抵债等多项措施。汉韬所对方案的细节以及各个环节的衔接进行了深入推演，全面预测可能出现的各种障碍与风险，并制定了相应的应对预案，力求高效协助客户实现2024年度化债目标。

2024年8月下旬，汉韬所正式代理客户向北京金融法院申请立案。2024年9月下旬，AMC总公司对风险化解方案出具批复，随后北京金融法院于9月底出具调解书，确认了AMC主张的全部权利。

2024年10月中旬，本项目在北京金融法院立案执行。汉韬所第一时间申请法院查封了本项目项下两项主要资产——土地使用权和在建工程，并申请法院以议价方式确定处置参考价，启动司法拍卖。由于土地使用权上有其他优先债权人及其他法院首封问题，汉韬所协助客户与其他优先债权人达成协议，成功解除了其他债权人对土地使用权的抵押及查封。

了解到客户为提高处置效率，拟通过议价方式确定处置参考价，本所自接触本项目后即建议客户对两项资产开展评估。得益于前述一系列准备工作，北京金融法院最终同意债权人与债务人以评估价为基础进行议价。两项资产于2024年11月17日顺利发布一拍公告。

在推进司法拍卖的同时，AMC考虑到日后管理抵债资产的便捷性和开发盘活的需求，以债权出资设立两层SPV。在完成债权出资及债权转让后，汉韬所代理最终的承债主体申请变更执行主体及以物抵债。最终，AMC以最终承债主体的名义在2024年12月下旬以一拍流拍价接受土地使用权抵债，在2025年1月中旬以二拍流拍价接受在建工程抵债，两项资产共计抵偿债务金额约7.5亿元。

除司法处置程序外，汉韬所还积极协助AMC与债务人、担保人自行协议抵债，通过协议抵债的方式化解债务约1.5亿元。

经过这一系列专业、高效的法律服务，汉韬律师事务所不仅成功帮助客户化解了不良债权，获得了客户的高度评价，也彰显了汉韬律所的专业与高效，展现了我们在金融诉讼和不良资产处置领域的卓越能力和不懈追求。

【插图】

【汉韬简介】汉韬所于2004年3月在北京创立，并于2016年3月设立天津分所。汉韬所自成立以来即以特殊资产法律业务为核心，在创始合伙人李玲律师的带领下深耕于特殊资产的收购、重组、出售、管理、处置、破产重整与清算、预重整、纾困盘活、股债投资以及金融疑难案件领域，汉韬所是一家立足并深耕于特殊资产领域且具备“专”、“精”、“深”特色的专业化精品律所。汉韬所提供法律服务的主要优势领域包括但不限于：特殊资产管理及处置法律事务；信托法律事务；金融法律事务；公司法律事务；房地产及建设工程法律事务；保险法律事务；涉外和投融资法律事务；重大疑难案件处理；各种性质的诉讼、仲裁、执行案件等其他相关法律业务。李玲律师是汉韬的创始合伙人，服务的客户包括但不限于：中信金融资产（原华融）、信达、东方、长城、银河五大国有AMC、地方资产管理公司，各大商业银行、信托公司、金融租赁公司、证券公司、境内外基金以及相关行业基金（包括但不限于信托业保障基金、保险保障基金）。